Перевёл деньги - заработал уголовную статью. Эксперт раскрыл, когда такое возможно

Такая динамика наблюдается уже несколько лет, что делает систему быстрых платежей незаменимым инструментом как для физических лиц, так и для предпринимателей. Однако в последнее время у клиентов банков вызывают опасения переводы денежных средств, за которые, якобы, можно даже «заработать» уголовную ответственность.

Эксперты рассказали «Комсомолке», в каком случае денежный перевод может квалифицироваться как тяжкое преступление.

Какие переводы можно осуществлять смело?

Обычные переводы, например, когда оплачивается счет в кафе, пересылаются средства между близкими людьми, не вызывают вопросов со стороны банков и налоговых органов. Проблемы могут возникнуть, если речь идёт о платежах, связанных с предпринимательской деятельностью – продажа продуктов, услуг или иных товаров. В таком случае продавец обязан задекларировать доход и уплатить налоги, при этом покупателю не грозят санкции, если операция проведена в законном русле.

Однако в последнее время и здесь отмечаются проблемы. Некоторые мелкие предприниматели, использующие Систему быстрых платежей, столкнулись с блокировкой счетов. Банки, опасаясь обхода налогового контроля или подозрения в участии в незаконных операциях, могут временно приостановить переводы или ограничить снятие наличных. В ряде случаев это приводит к тому, что мелкие предприниматели возвращаются к безналичным расчетам через наличные, чтобы избежать недоразумений.

Какие сделки точно «под подозрением»?

Важно понимать, что информация об операциях свыше 600 тысяч рублей попадает под внимание Росфинмониторинга, и при повторяющихся переводах или сомнительных операциях банк может требовать предоставления документов. При этом банки не передают сведения о подозрительных операциях автоматически в налоговые органы, но обязаны сотрудничать при проведении индивидуальных проверок.

Кроме того, последние законодательные поправки, вступившие в силу с 1 июня, ужесточают контроль за крупными денежными переводами и сделками, связанными с продажей недвижимости, автомобилей и другим дорогостоящим имуществом. В таких случаях информация может быть передана в ФНС, и клиенту придётся объяснять происхождение средств.

Что делать при блокировке счёта?

Что делать, если подозрительные операции или слова в назначении платежей заставляют банк заблокировать счет? Эксперты рекомендуют сразу обращаться в банк для выяснения причин и предоставления необходимых подтверждающих документов. При своевременном урегулировании вопрос обычно не приводит к длительной блокировке – все вопросы можно решить максимум в течение нескольких дней.

Что делать тем, кто занимается криптовалютой?

Центробанк предупреждает, что сделки с цифровыми валютами на нелегальных площадках могут повлечь за собой участие в схемах финансирования экстремизма или преступной деятельности. Поэтому для операций с криптовалютой стоит пользоваться только проверенными обменниками, чтобы не столкнуться с проблемами.

Когда может быть уголовная ответственность за перевод?

Эксперты единодушно отмечают, что уголовная ответственность за переводы денег наступает лишь при наличии умысла на финансирование терроризма или экстремизма. Если пользователь не знал о незаконном характере операций, страховаться от обвинений не приходится. Основная рекомендация – проводить платежи, указывая реальные подробности и сохраняя документацию, что поможет избежать недопонимания со стороны банковских и налоговых органов.