Стоп-лист. Курянам назвали слова, из-за которых могут заблокировать перевод и карту 

Во избежание блокировки перевода с карты на карту, крайне важно тщательно подходить к описанию цели платежа. Об этом в интервью aif.ru сообщила Надежда Капустина, профессор кафедры экономической безопасности и управления рисками Финансового университета при Правительстве РФ. 

Банковские системы используют сложные алгоритмы, выявляющие использование коммерческой лексики и анализирующие операции на предмет признаков отмывания нелегальных доходов и финансирования террористической деятельности. 

Эксперт отметила, что Центробанк расширил список подозрительных операций, учитывая сведения, полученные от различных организаций, указывающие на вероятные мошеннические схемы. К примеру, данные операторов мобильной связи о необычной активности абонента в мессенджерах, особенно при общении с неизвестными контактами. 

Кроме того, Капустина представила два перечня возможных назначений платежей: один с низким риском блокировки, а второй с высокой вероятностью привлечения внимания.

Чтобы перевод не заблокировали, эксперт рекомендует использовать формулировки: «Подарок на день рождения», «Помощь семье»,«Возврат долга», «Спасибо за кофе», «Компенсация за продукты», «Поддержка родителей», «Оплата ужина», «Возмещение такси».

Опасные формулировки, которые лучше не использовать при переводе на карту: «Оплата товара или услуги», «За услуги или за товар», «Комиссия», «Процент», «Инвестиции», «Перевод средств», «Оплата работ», «Бонус», «Вознаграждение». 

Профессор также подчеркнула основное правило при осуществлении денежных переводов: транзакции должны выглядеть как обычные обмены между близкими людьми, а не как оплата товаров или услуг. Хотя Банк России не устанавливает лимиты на суммы переводов, отправка крупной суммы единовременно может вызвать подозрения. В таком случае банк может приостановить операцию и запросить подтверждение, чтобы убедиться в добровольности действий отправителя.